فارکس بازار
بازار فارکس چیست ؟
فارکس (Forex) اصطلاحی لاتین و برگرفته از دو کلمه Foreign Exchange به معنی تبادل ارزهای خارجی است.
منظور از تبادل ارزهای خارجی، تبدیل یک ارز به ارز دیگر است . این تبادل برای خریدوفروش کالا، خدمات شرکت‌ها و دولت‌ها، هزینه‌های سفر و خرید مسافران یا . سرمایه‌گذاری اشخاص و بنگاه‌ها در کشورها مورداستفاده قرار می‌گیرد.
در بازار تبادل ارز جهانی، ارزهای مختلفی همچون دلار آمریکا، یورو، پوندانگلیس،ین ژاپن، فرانک سوئیس و . توسط مؤسسات مالی بزرگ، بانک‌ها، شرکت‌های چندملیتی، تجار،شرکت‌های صادرات و واردات ،شرکت های بیمه و اشخاص حقیقی مورد دادو ستد قرار می‌گیرد.
تبادل در بازار فارکس چیست؟
تبادل در بازار فارکس عبارت است از خرید یک ارز و هم‌زمان، فروش ارزی دیگر. این بازار مکان فیزیکی مشخصی ندارد و بانک‌ها، مؤسسات وبازرگانان از طریق شبکه الکترونیکی، یک ارز را در مقابل ارز دیگر دادو ستد میکنند. هرچند ماهیت معاملات فارکس، خارج از بورس است. اما مراکز اصلی تجارت ارز به‌ترتیب در لندن، نیویورک و توکیو قرار دارد . و بانک‌ها از سراسر جهان در این معاملات شرکت میکنند.
در بازار مبادلات ارز گروه‌های مختلف سرمایه‌گذاران فعالیت کرده با انگیزه‌های کاملاً مختلفی در این بازار به معامله می‌پردازند.
هرکدام از فعالان بازار فارکس نقش خود را در بازار ایفاء میکنند که ثبات آن را فراهم می‌آورد. برای تحلیل حرکات قیمتی جفت ارزهای مختلف در بازار فارکس مانند تمام بازارهای مالی دیگر. از تحلیل‌های بنیادی و تکنیکال استفاده می‌شود. برای تحلیل بنیادی یک جفت ارز می‌بایست وضعیت اقتصادی و سیاسی دو ارز مورد بررسی قرار گیرد.
ازجمله عوامل اقتصادی می‌توان به سیاست‌های پولی بانک مرکزی و تمایل آن‌ها به افزایش و یا کاهش نرخ بهره، میزان رشد اقتصادی، نرخ تورم و . اشاره کرد . که لیست کامل این اطلاعات و رویدادهای اقتصادی تحت عنوان تقویم اقتصادی در بسیاری از سایت‌های معتبر به‌همراه پیش‌بینی کارشناسان با تجربه جفت ارز دیگر تقویت یا تضعیف خواهد گشت.
اخبار سیاسی مانند انتخابات، جنگ و … نیز تأثیر مستقیم بر چشم‌انداز سرمایه‌گذاران از روند آتی نرخ ارز کشورهای مختلف داشته . و می‌بایست به‌طور مستمر توسط معامله‌گران موردتوجه قرار گیرد.
در بازار معاملات ارزی در کنار تحلیل بنیادی به‌دلیل حجم بالای تبادلات و حضور تاجران بزرگ، نمودار تغییرات قیمتی نیز از اعتبار بالایی برخوردار است. و بهره‌گیری از تحلیل تکنیکال می‌تواند کمک شایانی به پیش‌بینی رفتار آینده قیمت نماید.
تبادلات در فارکس به چه صورت است؟
در گذشته معاملات ارز تنها از طریق بانک‌ها که امکان خریدوفروش ارز را داشتند صورت می‌گرفت. اما به‌تدریج بانک‌ها برای افزایش منافع خود اقدام به اولویت دادن برخی مشتریان کردند. سایر مؤسسات مالی، شرکت‌های چندملیتی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم مسیر مشابهی را در پیش گرفتند.
امروزه با توسعه و پیشرفت اینترنت، اشخاص نیز در شرایط یکسان می‌توانند با شرکت‌های سرمایه‌گذاری و … در هرلحظه نرخ ارزها را از بانک‌های مختلف جمع‌آوری کنند . و به دادو ستد بپردازند.
کارگزار (بروکر)
به همین منظور بروکر هایی شکل گرفتند که در نرم‌افزارهای تبادلاتی اختصاصی خود، نرخ ارزها را به‌صورت لحظه‌ای به نمایش می‌گذارند. و مشتریان نیز سفارش خود را از طریق همان نرم‌افزار به بروکر مربوطه منتقل می‌نمایند. درواقع عامل واسطه بین معامله‌گران شخصی و بازار، بروکرها هستند . و مهم‌ترین نقش بروکر ها نیز انتقال سفارش‌های تبادلاتی فرد معامله‌کننده به بازار جهانی است.
بنابراین قدم اول برای انجام داد و ستد ها در بازار ارز انتخاب یک بروکر مناسب است. و برای انجام دادوستد های ارزی افراد باید با بروکر موردنظر خود قرارداد ببندند . و مبلغی که برای سرمایه‌گذاری در این بازار در نظر دارند را به‌عنوان سپرده به‌حساب بروکر واریز نمایند. این سپرده درواقع پشتوانه انجام دادو ستد ها است. و به نام خود مشتری باز می‌شود. در مرحله بعد بروکر ، نام کاربری و رمز عبوری را به‌حساب تبادلاتی باز شده، اختصاص می‌دهد. تا به‌وسیله آن مشتری بتواند از طریق نرم‌افزار معاملاتی بر خط بروکر به انجام معاملات ارزی خود بپردازد.
همان‌طور که اشاره شد هر بروکر جهت انجام دستورات تبادلاتی مشتریان خود، نرم‌افزار تبادلاتی خاصی را ایجاد می‌کند. تا از طریق آن بتواند با مشتری‌های خود ارتباط برقرار کرده. و درعین‌حال که آن‌ها را از روند قیمت‌ها آگاه می‌سازد، شرایطی را فراهم سازد که بر اساس آن بتوانند مراحل انجام یک دادو ستد را به ثبت برسانند.
نرم افزار معاملات در فارکس
اصولاً این مراحل شامل دریافت تقاضاهای پیش‌خرید، پیش‌فروش و باز کردن و بستن معاملات بر روی کالاها یا ارزهای بخصوص است . که هر بروکر با استفاده از نرم‌افزار خاصی این خدمات را ارائه می‌دهد . و گاهی ممکن است این نرم افزار در میان بسیاری از کارگزاری‌ها مشترک باشد.
مانند نرم‌افزار متاتریدر (Metatrader)، از معروف‌ترین نرم‌افزارهای معاملات بازار فارکس که شرکت روسیه‌ای را طراحی کرده است. آخرین نسخه این نرم‌افزار بیش از ۲۰ زبان مختلف دنیا ازجمله فارسی را پشتیبانی می‌نماید. به‌طورکلی هر فرد مواردی مانند نوع ارز مورد معامله، قیمت انجام‌شده معامله، حجم معامله و تعیین نوع عملیات (خرید یا فروش) را در اکانت نرم‌افزار تبادلاتی خود مشاهده می‌کند . و بروکرها درازای این خدمات کارمزد معاملاتی (Spread) دریافت می‌نماید.
جفت ارز
معاملات در بازار فارکس به‌صورت جفت ارز صورت می‌پذیرد. یعنی همواره ارزش یا قیمت هر ارز در بازار فارکس با ارز دیگری تعیین می‌شود.
به‌عنوان‌مثال ارزش یورو باید براساس ارز دیگری بیان شود. برای مثال قیمت یورو در مقابل دلار (هر یک یورو چه میزان برابری نسبت به دلار ارزش دارد) .یا قیمت یورو در مقابل پوند (برای هر یک یورو چه مقدار پوند باید پرداخت شود).
جفت ارزها با نماد اختصاری (ISO) دو ارز مشخص می‌شوند مانند:
- EUR/USD (یورو در مقابل دلار)
- GBP/USD ( پوند در مقابل دلار)
- USD/CHF (دلار در مقابل فرانک سوئیس)
- USD/JPY ( دلار در مقابل ین ژاپن )
مزایای فارکس
از خصوصیات منحصربه‌فرد فارکس کارکرد ۲۴ ساعته آن است. یعنی از روز دوشنبه تا پایان روز جمعه، امکان معاملات شبانه‌روزی وجود دارد.
حجم تبادلات در زمان‌های مختلف بستگی به ساعت کاری کشورهای مشارکت‌کننده در فارکس دارد. ارزها در بزرگ‌ترین بورس‌های سهام و بازارهای سرتاسر جهان معامله می‌شوند.
هرگاه بازار در ایالات‌متحده بسته شود، روز کاری در توکیو و هنگ‌کنگ شروع می‌شود.
انعطاف زمان کار را برای معامله‌گرانی که برنامۀ کاری پرمشغله‌ای دارند راحت کرده . و لازم نیست آن‌ها نگران ساعات باز و بسته شدن بازار باشند و در هر ساعتی می‌توانند تبادلات خود را انجام دهند.
High Leverage
در بازار فارکس برای انجام داد و ستد ها از طریق بروکر (کارگزار) نیازی نیست تا مشتری تمام سرمایه لازم برای انجام داد و ستد موردنظر را در اختیار داشته باشد .بلکه تنها با پرداخت سهم کوچکی از حجم کلی معامله موردنظر (معمولاً ۱ تا ۲ درصد) می‌تواند اقدام به انجام آن دادو ستد نماید. به این اعتبار اعطاشده اصطلاحاً Leverage گفته می‌شود.
معمولاً میزان نوسانات نرخ یک ارز در طور روز به‌ندرت از یک یا دو سنت بیشتر می‌شد. اگر از این اعتبار در داد و ستد ها استفاده نشود میزان سود در معاملات بسیار پایین خواهد بود و برای سرمایه‌گذار در این بازار ایجادجذابیتی نخواهدداشت .
اعتباری که به‌طورمعمول در بازار فارکس وجود دارد برابر ۱:۱۰۰ (یک به صد) است. این بدین معنی است که هر ۱۰۰۰ دلار از پول شما به ترتیب معادل صد هزار دلار خواهد بود.
فرض کنید که کل سرمایه شما ده هزار دلار آمریکا باشد . و این پول را برای سرمایه‌گذاری در بازار سهام در نظر گرفته باشید. بنابراین بزرگ‌ترین تبادلی که می‌توانید انجام دهید از کل پول شمابیشتر نخواهدبود .
اما اگر با این مقدار پول در بازار فارکس فعالیت کنید می‌توانید تا صد برابر حجم سرمایه خود به داد و ستد بپردازید. درواقع با سرمایه اولیه ده هزار دلاری خود، می‌توانید تا سقف یک میلیون دلارتبادل انجام دهید .
معایب لوریج بالا
وجود لوریج بالا برای بسیاری از افراد تازه‌وارد در بازارهای مالی جهانی می‌تواند در نگاه اول بسیار جذاب و وسوسه‌کننده باشد. زیرا ممکن است افراد این تصور را داشته باشند. که با این میزان اعتبار اهرمی و یک معامله موفق، یک‌شبه بتوانند راه چندین ساله را طی نموده و به ثروت گزافی دست یابند. زهی خیال باطل.
و به قطع یقین هرکس که کمترین سابقه دادو ستد در این بازار را دارد. به‌خوبی از میزان خطرناک بودن آن و امکان از بین رفتن تمام سرمایه در چشم برهم زدنی به‌خوبی آگاه است.
البته این بدان معنا نیست که اعتبار اهرمی باعث زیان بازرگانان می‌شود. بلکه باید به این نکته توجه کرد که دادو ستد در بازارهای مالی بیشتر از هر کسب‌وکار دیگری نیازمند کسب دانش، تجربه و مدیریت صحیح سرمایه است.
برخلاف بسیاری از کسب‌وکارها که اقدامات اشتباه و بی‌تجربگی در آن‌ها ممکن است منجر به این شود که شما چیزی به دست نیاورید. ولی در بازار فارکس اولین اشتباه آخرین اشتباه شماست . و نه‌تنها چیزی به دست نیاورده‌اید، بلکه تمام آن چیزی که داشته‌اید نیز از بین خواهد رفت.
به‌عبارت‌دیگر وجود و یا عدم وجود اعتبار معاملاتی قطعاً تأثیری در موفقیت شما در بازارهای مالی نخواهد داشت.
واحد سنجش تغییرات جفت ارزها در فارکس
به علت حجم بالای تبادلات در فارکس، معمولاً نرخ برابری ارزها تا چهار یا پنج رقم اعشار محاسبه می‌شوند. و به رقم چهارم بعد از اعشار پیپ(PIPS) می‌گویند. مثلاً اگر قیمت یورو به دلار از 1/1865 به 1/1869 برسد، می‌گوییم ارزش یورو نسبت به دلار 4پیپ افزایش‌یافته است.
اسپرد و قیمت خریدوفروش
در بازار فارکس، برای هر جفت ارز در هرلحظه دو قیمت متفاوت وجود دارد. یکی نرخی است که شما می‌توانید در آن قیمت خرید انجام دهید که این نرخ را Ask می‌گویند. و دیگری نرخی است که شما می‌توانید در آن قیمت فروش انجام دهید و این نرخ را Bid می‌گویند.
تفاوت این دو قیمت را اسپرد (Spread) می‌نامیم که در کارگزارهای گوناگون قیمت متفاوتی برای آن در نظر گرفته می‌شود. اسپرد درواقع هزینه‌ای است که معامله‌گر برای انجام دادو ستد خود می‌پردازد.
واحد اندازه‌گیری حجم تبادلات
واحد اندازه‌گیری حجم دادو ستد در بازار مبادلات ارز لات (Lot) است. در بیشتر قراردادها هر لات برابر با ۱۰۰۰۰۰ واحد ارز پایه است . که در اکثر جفت ارزها معادل ۱۰ دلار سود یا زیان در هر پیپ است. حداقل حجم معامله نیز در اغلب کارگزار ها برابر ۰٫۰۱ لات است.